• Lokata O/N to jednodniowa lokata, na którą przeksięgowywane są automatycznie salda środków pieniężnych stanowiące nadwyżki na rachunkach rozliczeniowych.
• To lokata automatyczna. Trwa tak krótko, jak krótko trwa noc. Ale dzięki umowie lokaty overnight możesz skorzystać przez ten czas z wyższego oprocentowania.
• Klasyczna lokata overnight otwierana jest z końcem jednego dnia, a zamykana z początkiem dnia następnego. Trwa, właśnie tak, jak wskazuje na to jej nazwa, tyle , ile trwa noc.
• Bank przesuwa pieniądze – na ten okres – z rachunku bieżącego firmy na rachunek lokaty.
• Dzięki temu właściciel środków zachowuje płynność finansową, bo wieczorem idzie spać, a jego pieniądze są jeszcze na jego koncie, i budzi się rano, a jego środki są już z powrotem na jego koncie (w dużym uproszczeniu tak to właśnie wygląda).

Jak założyć lokatę?

Wystarczy tylko złożyć wniosek o założenie rachunku podpisać umowę o jego prowadzenie oraz złożyć wzory podpisów osób uprawnionych do składania oświadczeń w zakresie praw i obowiązków majątkowych.

• dokumenty określające osobowość prawną podmiotu, zaświadczenie o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej, koncesja
• zawiadomienie o nadaniu numeru statystycznego REGON oraz decyzja o nadaniu numeru identyfikacji podatkowej NIP
• dokumenty stwierdzające, że podmiot został utworzony zgodnie z przepisami prawa – w przypadku nie prowadzących działalności gospodarczej organizacji społecznych, politycznych, zawodowych, funduszy celowych, fundacji, związków zawodowych
• inne dokumenty, jeżeli obowiązek ten wynika z odrębnych przepisów.